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兴业银行发布《2018年度可持续发展报告》
2019年06月05日 11:03 来源: 内蒙古晨报 编辑: 王海清

  近日,兴业银行发布了《2018年度可持续发展报告》(以下简称《报告》),这是该行连续第11年披露社会责任报告。

  《报告》以“寓义于利”为主题,以联合国可持续发展目标(SDGs),全球可持续发展标准委员会《GRI可持续发展报告标准》、《赤道原则(第三版)》等为编制标准,全面展示了该行上一年度坚持企业经济效益与社会责任的有机统一,服务实体,助力生活更美好的实践和成效。

  坚守“主航道” 努力为经济建设多作贡献

  “为金融改革探索路子、为经济建设多作贡献” 是兴业银行成立的使命,也是该行一直以来主动担当的责任。2018年,兴业银行充分发挥集团化经营优势,运用多元融资工具为客户提供全生命周期、全产品覆盖的金融服务方案,持续加大优化金融供给,着力提升民营经济服务水平,助力“一带一路”建设,在推动我国经济高质量发展道路上迈出新步伐。

  加大机构布局优化,扩大服务半径,截至2018年末,兴业银行在全国设立145家分行、2032家分支机构,实现对境内所有省市自治区网点全覆盖,其中,中西部经济欠发达地区分支机构占比约40%。同时对于产业集中、特色明显的区域,兴业银行还通过设立特色产业中心或给予分行差异化审批权限等方式支持各地经济差异化发展,加快转型升级。

  起源于民营经济发达的福建省,兴业银行坚持与广大民营企业相伴成长,出台《关于进一步提升民营企业服务质效的意见》,发挥综合服务能力,当好民企融资融智顾问,逐步建立起让民营企业“敢贷、愿贷、能贷”的长效服务机制,有效破解民营企业融资难、融资贵问题。截至2018年末,民营企业贷款同比增长23.39%,增速高于整体资产和贷款增速,民营企业债券承销规模631亿元,占市场总量的十分之一;2018年四季度,新发放民营小微企业贷款利率较一季度下降73BP,实实在在地让民营企业享受到“易贷还不贵”的金融支持。

  响应国家“一带一路”倡议,兴业银行结合自身资源禀赋和业务优势,创新服务模式,以差异化金融服务积极参与“一带一路”沿线项目建设,提供“境内+境外”“商行+投行”的综合化融资方案,为“一带一路”提供长效资金支持。近年来该行参与“一带一路”建设项目481个,累计投放贷款532.61亿元;2018年跨境结算量超1500亿美元;境外发债承销规模373亿美元。

  擦亮“金招牌” 绿色金融绘就美丽中国画卷

  作为中国绿色金融先行者,兴业银行以打造“一流的绿色金融综合服务提供商”“全市场领先的绿色金融集团”为目标,积极开展绿色金融产品整合与创新,逐步形成了多层次、综合化、品种全的绿色金融产品服务体系,“融资+融智”推动我国生态文明建设和经济绿色发展。《报告》显示,2018年末,兴业银行已累计为16,862家企业提供绿色金融融资17,624亿元,融资余额达8,449亿元。

  2018年,该行陆续支持四川、天津、云南、福建等省市自治区政府发行用于流域生态保护、生态修复、绿色交通等专项债券,并不断探索构建符合地方经济特点的绿色产品体系。同时继续深化与浙江、贵州、江西、新疆等首批绿色金改创新试验区战略合作落地,到去年末,在首批五个绿色金改试验区累计投放绿色融资达2949亿元,余额1579亿元,占全行绿色融资余额近19%。

  拓宽资金来源渠道,为“美丽中国”建设引来充足的源头活水,2018年兴业银行发行首支境外绿色金融债券,并在国内发行第二轮绿色金融债,成为中资商业银行中首家完成境内境外两个市场绿色金融债发行的银行,也成为全球绿色金融债发行余额最大商业金融机构。凭借绿色金融客户资源优势和参与绿色债券制定标准的影响力,目前该行绿色债券承销市场份额也排名市场第一,有效满足了实体企业的绿色融资需求。

  发挥绿色金融领先优势,兴业银行还全面参与监管机构绿色信贷评价实施方案、能效贷款指引、绿色金融债等绿色金融政策制定工作,为推动中国绿色金融体系建设和市场发展建言献策,并与九江银行、湖州银行、安吉农商银行等20多家同业金融机构签署绿色金融合作协议,开展专业能力和技术输出,与更多志同道合的金融机构共同参与到我国绿色金融事业中来,绘就“美丽中国”生态画卷。

  立足“差异化” 构建“1+N”普惠金融服务体系

  2017年9月,兴业银行在股份制银行中率先宣布设立普惠金融事业部,建立健全普惠金融“五专”机制,立足自身特色,形成“1(普惠金融事业部)+N(中小企业部、绿色金融部、银行合作中心等专业化经营管理机制)”的普惠金融服务体系,在小微金融、社区金融、银银平台、养老金融、绿色金融等方面走出了一条具有鲜明特色的兴业普惠金融之路。

  直面小微企业融资难题,2018年兴业银行积极推广应用“税易融”“交易贷”“创业贷”“知识产权质押贷款”等信用、准信用产品以及“连连贷”“循环贷”“诚易贷”等创新产品,建立健全集结算、融资、增值服务为一体的小微专属产品体系,不断提高小微企业贷款可得性,降低融资成本,2018年普惠型小微企业贷款同比增长61.40%。聚焦科创型小微企业,以“商行+投行”为抓手,创新推出“芝麻开花·兴投资”平台,为科创企业提供涵盖“融资+融智”,集“结算理财、债权融资、股权融资、上市”为一体的一站式科创金融服务。截至2018年末,服务科技创新型企业超过2万家,科创企业贷款余额约1732亿元。

  依托银银合作服务品牌——银银平台,兴业银行为各类中小金融机构提供财富管理、科技输出、研究咨询等综合金融服务,实现资源共享和优势互补,将现代化金融服务延伸、扩展到更多的三四线城市、农村和偏远地区,填补金融服务盲区。截至2018年末,银银平台合作法人客户达1906家,累计与357家商业银行建立信息系统建设合作关系,互联网财富管理平台“钱大掌柜”注册客户突破1319万,成为兴业银行差异化普惠金融实践的典型样本。

  顺应中国人口老龄化进程,兴业银行推出国内首个养老金融服务方案“安愉人生”,并在此基础上积极开发养老储蓄、养老理财等产品,大力推进养老保险第三支柱的试点工作,不断优化养老金融服务体系,至2018年末服务老年客户超过1400万人,提供的增值服务权益与专属保障覆盖范围超过280万人,“安愉人生”客户综合金融资产超过9200亿元。

  借助兴业银行在产业互联网领域的科技积累和优势,兴业银行通过科技与金融的深度融合驱动,持续打造“智慧城市”平台,为普惠金融插上科技“翅膀”,截至2018年末,该行已与499家医院、373个旅游景区、1371个交通企业深度连接,累计服务消费者超过1.81亿人次,让普通居民在日常生活享受到看得见、摸得着、感受得到的实实在在的便利和快捷。

  金融“有温度” 兴公益彰显社会责任

  2018年,兴业银行在同业中率先发布了以播撒种子的蒲公英为发想原型的“兴公益”品牌,“捐资助学”“抗灾救灾”“扶贫济困”三位一体的公益慈善长效机制不断完善,全年对外捐赠支出共计约3700万元,较上一年度增长76%。其中在捐资助学方面,该行向福建省四所高校累计捐资助学超过2,500万元,在2018年获得了由福建省政府颁发的“襄教树人奖”。

  在网点设立“环卫工人温暖驿站”、成立关爱青少年的“童兴俱乐部”、开展爱心献血为生命加油活动、与留守儿童和特困学生建立长期帮扶救助关系……在《报告》中类似的温馨故事和案例不胜枚举。在很多客户的眼里,兴业银行是一家“接地气”“暖心窝”的银行,尤其是兴业银行近千家社区银行,已成为居民家门口的“金融管家”和“第二家园”。2018年兴业银行社区银行设立环卫工人休息站点323个、爱心捐赠站620个;开展小区居民共建、老年客户关爱活动29887场次,参与客户超过85万人次;优惠惠民活动参与客户逾150万人次。

  精准发力打赢扶贫攻坚战,兴业银行产品扶贫、产业扶贫、渠道扶贫、教育扶贫、定点扶贫五位一体协同发力,“造血”“输血”并举,加强扶贫金融产品创新,试点推广农村“两权抵押贷款”和“林权抵押贷款”,在内蒙古、黑龙江和广西等产业优势突出、聚焦度高的农业发展区域设立乳业、农业、林业产业金融中心,精准服务当地特色产业兴,挂钩帮扶对接新疆南疆和11个连片贫困区定点扶贫项目60项。 2018年精准扶贫贷款余额75.17亿元,较年初增长35.77%,其中产业精准扶贫贷款余额增长180.85%,带动和服务建档立卡贫困人数约13万人。


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