内蒙古晨报官方网站 | 内蒙古晨网热线电话:15548360111   违法和不良信息举报电话:0471-3369757date
您当前的位置: 内蒙古晨网法制 正文
浏览提示: 左键双击内容块试试效果
内蒙古头条.资讯 内蒙古本地新闻资讯大全
免费下载
优惠条件诱骗你、认定违约套牢你 揭秘涉黑套路贷特征
2019年05月22日 15:01 来源: 法制日报 编辑: 杨净毓

  法官揭秘海南首例涉黑套路贷案件特征

  套路贷和地下执法队暴力催收相结合

  开出优惠条件,诱骗你;肆意认定违约,套牢你;公司风控部门变身“地下执法队”,恐吓你……这个以赵建灏为首的涉黑团伙,在不到3年的时间里,通过以贷养黑、以黑护贷缔造了一个2.47亿的“黑金帝国”。

  近日,海南省海口市中级人民法院对这起案件进行了依法审理,并当庭作出一审判决,判处“黑老大”赵建灏有期徒刑22年。据了解,这是海南省首例涉黑“套路贷”案件。因受害群体多为在校大学生,海口中院专门把法庭搬到了学校,借此机会进行校园普法宣传。

  刚40岁出头的赵建灏只有中专文化,其貌不扬,但他在海口民间借贷行业很有名气,系多家小额借贷公司的主要股东。

  2016年初,赵建灏与李坛宝、林培龙商议在海口市成立一家公司,利用“套路贷”模式非法敛财,随后又拉来刘鸿斌加入。当年6月份,四人合伙成立的海口伍洲信财网络科技有限公司(以下简称伍洲公司)开门营业,刘鸿斌任法定代表人。

  为进一步攫取非法利益,赵建灏、刘行汾、刘鸿斌、陈伟等人又于2017年7月出资成立海南聚海鑫实业有限公司,继续沿用“套路贷”的经营模式,两家公司人员相互协作,互相支持。

  2018年3月,赵建灏等人将公司名称变更为海南金展泰商务信息咨询有限公司,并以这家公司为依托,将“套路贷”和“地下执法队”暴力催收相结合,发展成为以赵建灏为首、骨干成员基本固定、成员多达18人的黑社会性质组织。

  法院查明,这个涉黑团伙以同乡、亲情为纽带,主要成员稳定、分工明确、层级分明,有组织地实施了多起抢劫、敲诈勒索等犯罪活动,涉案金额达2.47亿元。

  这个公司业务员以放款快速、手续简单等优惠条件为诱饵,诱骗被害人办理贷款业务。当被害人借款时,公司会对其进行“家访”,诱骗被害人签订单方不对等的空白借款合同,并对办理车贷的被害人车辆安装GPS。

  在放款时,伍洲公司还会提前扣除首期利息及“家访费”“手续费”“保证金”等各种名目费用,使被害人实际得款明显低于合同约定贷款数额。签订单方空白协议后,又蓄意制造违约陷阱,以被害人“车辆GPS信号消失”“二次抵押”“信用不好”等理由肆意认定被害人违约。

  2017年4月24日,曾某祯到伍洲公司办理无抵押贷款15000元,借款期限3个月,扣除家访费、首月利息等后,曾某祯实际得款11750元。

  同年5月23日,风控部林小福肆意认定曾某祯信用不好,要求其提前还款。当天中午12时30分许,曾某祯到伍洲公司后表示无法提前还贷。孙靓、林洪平、郑春勇和林小福便将曾某祯控制在办公室内,威胁其不还钱就不让离开。

  当晚22时许,曾某祯被迫打电话向朋友筹集15000元还给孙靓。孙靓等人又以曾某祯延误他们下班为由,要求曾某祯支付加班费4000元,曾某祯被迫给孙靓等人800元后,当晚23时30分才被放走。

  在伍洲公司,内设业务部、风控部,业务部门负责通过散发广告、微信朋友圈等方式招揽有贷款需求的被害人,风控部门负责对前来贷款的被害人进行资格审查及暴力催收。

  据了解,这个涉黑团伙凭借其追债手段暴力性突出的威名,在海口地区的小额贷款行业中具有重大影响力,甚至其他多家从事车贷业务的公司都要借助其风控部暴力催收。仅中国人民财产保险公司海南分公司和正印融资租赁(上海)有限公司福建分公司就曾雇佣伍洲公司帮助非法扣车70多辆。

  近日,海口中院对这起“套路贷”黑社会性质组织犯罪案一审公开宣判,以组织、领导黑社会性质组织罪等9项罪名判处首要分子赵建灏有期徒刑22年,其余17人分别获刑3年至20年不等。

  ■法官说法

  宣判后,海口中院党组成员、副院长宋家法说,“套路贷”在本质上属于违法犯罪行为,主要假借民间借贷之名,以虚称“不须担保、放款快、利息低甚至无利息”等为诱饵,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”,以暴力或以暴力相威胁进行催收等手段,达到非法占有他人财产的目的,其借款本金和利息不受法律保护。

  近年来,“套路贷”披上了“校园贷款”的外衣,将罪恶的魔爪伸向校园。犯罪团伙利用学生涉世不深、思想单纯的特点,专喝学生的“血”,一旦沾上“套路贷”便永远还不清债,“电话骚扰”“拍裸照”等催债手段更让人胆战心惊,把一个个学生往绝路上逼。

  为此,宋家法提醒大家要认清“套路贷”犯罪的基本特征,不要受“无担保、低利息、零利息”等虚假宣传的迷惑,跌入“套路贷”陷阱。尤其是在校学生,要树立正确的价值观、人生观,切忌为了满足一时的虚荣而胡乱地从网上线下借款。如果实在需要用钱,应该先和家里商量,通过正规途径贷款,不要轻信“小额贷”“无抵押贷款”等套路。万一不小心落入“套路贷”陷阱,应马上报警。(记者 邢东伟 翟小功)


相关新闻
美图
美图最新热图·百态故事·大美印象·摄影
法律声明
1. 凡注明“来源:内蒙古晨报”或"来源:内蒙古晨网"的稿件,均为内蒙古晨报社记者的原创稿件,版权均属内蒙古晨报社所有。未经内蒙古晨报社书面授权,不得进行一切形式的转载、下载或建立镜像等。否则以侵权论,依法追究相关法律责任。
2. 凡注明"来源:XXX(非内蒙古晨网)"的作品,均转载自其他媒体。本网转载的目的,在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点,也不对其真实性负责。
3. 如遇转载作品内容、版权问题,以及违法信息、不良信息等问题,请于发现时立即与本网联系,本网负责及时审核并根据实际情形作出相应处理。
4. 内蒙古晨网用户申请删除信息指南,请点击“删稿流程”——内蒙古晨网删稿申请单
★ 内蒙古晨网联系方式:   电话:0471-3369757   邮箱:nmgcbqmt#163.com(请手动将#改为@)

用微信扫一扫,关注内蒙古晨报

微信扫一扫
版权声明:内蒙古晨网版权所有,未经授权, 请勿转载或建立镜像,违者依法必究。 违法和不良信息举报电话:0471-3369757    邮箱:nmgcbqmt@163.com
内蒙古晨报社 Copyright 2004-2019 nmgcb.com.cn All Rights Reserved. 蒙ICP备12002427号-1  
网上有害信息举报 蒙公网安备案号
15010302000298
工商网监电子标识